El peso impositivo del sistema español, con una presión fiscal cercana al 37% del PIB, esconde situaciones poco equiparables con el entorno más inmediato. Este afán recaudatorio, que muchos consideran excesivo, se extiende al ahorro de las familias. Según un informe del Instituto de Estudios Económicos (IEE), el servicio de estudios vinculado a la CEOE, la tributación efectiva de los productos de ahorro, como depósitos, acciones o planes de pensiones, es del 22% en España, claramente superior al 14% de media de la Unión Europea. Esta brecha se hace aun más evidente si hablamos de los impuestos que se aplican sobre las ganancias de capital, con un tipo máximo del 30% en el país frente al 18% de los Estados miembros. La elevada presión fiscal a la que se enfrenta los españoles que deciden ahorrar ni siquiera perdona a aquellos que optan por las opciones más prudentes. La tributación efectiva sobre los instrumentos de ahorro que podríamos denominar como conservadores, especialmente los depósitos y los bonos públicos, se sitúa en torno al 30%. En el ámbito de la renta variable, la carga impositiva también es alta en comparación con el resto de países. Las acciones en España tienen una tributación efectiva del 29%, siete puntos por encima de la media de la Unión Europea. En el caso de los fondos de inversión la diferencia es similar, con los países comunitarios registrando un promedio seis puntos por debajo del 27% del sistema español. El estudio, en el que también ha colaborado la Asociación Española de Asesores y Planificadores Financieros (EFPA España), coloca a España como una de las diez regiones con uno de los tipos máximos aplicables sobre la renta a las ganancias de capital más altos de toda la muestra, cifrado en el 30%. La presión fiscal que aplica el sistema español está 12 puntos por encima de la media de la Unión Europea, mientras que un cuarto de los países analizados, entre los que se encuentran Bélgica, Corea del Sur y Suiza, ni siquiera someten a tributación los ingresos provenientes de la venta de acciones mantenidas durante largos periodos de tiempo.Noticia relacionada general No No Gonzalo Bernardos, economista, sobre la capacidad de ahorro en España: «Los mayores de 50 van francamente bien» Francisco J. JuradoEn los productos de ahorro a largo plazo la brecha entre países también es considerable. Esta diferencia se observa, por ejemplo, en la fiscalidad asociada a los planes de pensiones. Mientras que algunas regiones ofrecen incentivos fiscales en los que la rentabilidad es incluso mayor después de impuestos, otras adoptan una postura neutra o de castigo.España se encuentra en la lista de países que imponen un gravamen del 0%, una cifra también alejada de la media europea, situada en el -23%. Para incentivar este tipo de ahorro, el estudio propone aumentar a 5.000 euros anuales el dinero que se puede desgravar para engrosar la hucha de cara a la jubilación, una cantidad todavía alejada de los 8.000 euros permitidos en España hasta 2020, año en el que empezó una rebaja progresiva que ha fijado el límite en los 1.500 euros actuales.Soluciones ante el llamado ‘efecto cerrojo’«Este tipo de gravamen elevado podría provocar que se repitiese el ‘efecto cerrojo’ que ya estuvo presente en España hasta 1991», advierten los responsables del estudio, refiriéndose a la decisión de los propietarios de no vender sus activos para evitar pagar una cantidad de impuestos que consideran excesiva. El informe también recoge la reducción en la carga impositiva como propuesta principal para incentivar el ahorro entre los españoles. En concreto, proponen equiparar la presión fiscal a la europea, situándola por debajo del 18%, lo que supondría una reducción del 40% con respecto al porcentaje actual. Otra de las medidas más significativas del informe está relacionada con mejorar la rentabilidad de las acciones, en concreto de los dividendos que otorgan las empresas, eliminando el ‘impuesto doble’. En España, este tipo de beneficios que perciben los accionistas tributan dos veces, cuando la empresa liquida el Impuesto de Sociedades y en el momento en el que el titular de la acción paga el IRPF, lo que aumenta la carga impositiva hasta el 47,5%. La inflación juega otro papel fundamental a la hora de reformar la fiscalidad sobre el ahorro. El estudio recoge la recuperación de los llamados coeficientes de actualización para ajustar el precio antiguo de los bienes al valor real de hoy, evitando al propietario pagar por la «ganancia ilusoria» como resultado de la pérdida del valor del dinero a lo largo del tiempo. El peso impositivo del sistema español, con una presión fiscal cercana al 37% del PIB, esconde situaciones poco equiparables con el entorno más inmediato. Este afán recaudatorio, que muchos consideran excesivo, se extiende al ahorro de las familias. Según un informe del Instituto de Estudios Económicos (IEE), el servicio de estudios vinculado a la CEOE, la tributación efectiva de los productos de ahorro, como depósitos, acciones o planes de pensiones, es del 22% en España, claramente superior al 14% de media de la Unión Europea. Esta brecha se hace aun más evidente si hablamos de los impuestos que se aplican sobre las ganancias de capital, con un tipo máximo del 30% en el país frente al 18% de los Estados miembros. La elevada presión fiscal a la que se enfrenta los españoles que deciden ahorrar ni siquiera perdona a aquellos que optan por las opciones más prudentes. La tributación efectiva sobre los instrumentos de ahorro que podríamos denominar como conservadores, especialmente los depósitos y los bonos públicos, se sitúa en torno al 30%. En el ámbito de la renta variable, la carga impositiva también es alta en comparación con el resto de países. Las acciones en España tienen una tributación efectiva del 29%, siete puntos por encima de la media de la Unión Europea. En el caso de los fondos de inversión la diferencia es similar, con los países comunitarios registrando un promedio seis puntos por debajo del 27% del sistema español. El estudio, en el que también ha colaborado la Asociación Española de Asesores y Planificadores Financieros (EFPA España), coloca a España como una de las diez regiones con uno de los tipos máximos aplicables sobre la renta a las ganancias de capital más altos de toda la muestra, cifrado en el 30%. La presión fiscal que aplica el sistema español está 12 puntos por encima de la media de la Unión Europea, mientras que un cuarto de los países analizados, entre los que se encuentran Bélgica, Corea del Sur y Suiza, ni siquiera someten a tributación los ingresos provenientes de la venta de acciones mantenidas durante largos periodos de tiempo.Noticia relacionada general No No Gonzalo Bernardos, economista, sobre la capacidad de ahorro en España: «Los mayores de 50 van francamente bien» Francisco J. JuradoEn los productos de ahorro a largo plazo la brecha entre países también es considerable. Esta diferencia se observa, por ejemplo, en la fiscalidad asociada a los planes de pensiones. Mientras que algunas regiones ofrecen incentivos fiscales en los que la rentabilidad es incluso mayor después de impuestos, otras adoptan una postura neutra o de castigo.España se encuentra en la lista de países que imponen un gravamen del 0%, una cifra también alejada de la media europea, situada en el -23%. Para incentivar este tipo de ahorro, el estudio propone aumentar a 5.000 euros anuales el dinero que se puede desgravar para engrosar la hucha de cara a la jubilación, una cantidad todavía alejada de los 8.000 euros permitidos en España hasta 2020, año en el que empezó una rebaja progresiva que ha fijado el límite en los 1.500 euros actuales.Soluciones ante el llamado ‘efecto cerrojo’«Este tipo de gravamen elevado podría provocar que se repitiese el ‘efecto cerrojo’ que ya estuvo presente en España hasta 1991», advierten los responsables del estudio, refiriéndose a la decisión de los propietarios de no vender sus activos para evitar pagar una cantidad de impuestos que consideran excesiva. El informe también recoge la reducción en la carga impositiva como propuesta principal para incentivar el ahorro entre los españoles. En concreto, proponen equiparar la presión fiscal a la europea, situándola por debajo del 18%, lo que supondría una reducción del 40% con respecto al porcentaje actual. Otra de las medidas más significativas del informe está relacionada con mejorar la rentabilidad de las acciones, en concreto de los dividendos que otorgan las empresas, eliminando el ‘impuesto doble’. En España, este tipo de beneficios que perciben los accionistas tributan dos veces, cuando la empresa liquida el Impuesto de Sociedades y en el momento en el que el titular de la acción paga el IRPF, lo que aumenta la carga impositiva hasta el 47,5%. La inflación juega otro papel fundamental a la hora de reformar la fiscalidad sobre el ahorro. El estudio recoge la recuperación de los llamados coeficientes de actualización para ajustar el precio antiguo de los bienes al valor real de hoy, evitando al propietario pagar por la «ganancia ilusoria» como resultado de la pérdida del valor del dinero a lo largo del tiempo.
El peso impositivo del sistema español, con una presión fiscal cercana al 37% del PIB, esconde situaciones poco equiparables con el entorno más inmediato. Este afán recaudatorio, que muchos consideran excesivo, se extiende al ahorro de las familias. Según un informe del Instituto de Estudios … Económicos (IEE), el servicio de estudios vinculado a la CEOE, la tributación efectiva de los productos de ahorro, como depósitos, acciones o planes de pensiones, es del 22% en España, claramente superior al 14% de media de la Unión Europea. Esta brecha se hace aun más evidente si hablamos de los impuestos que se aplican sobre las ganancias de capital, con un tipo máximo del 30% en el país frente al 18% de los Estados miembros.
La elevada presión fiscal a la que se enfrenta los españoles que deciden ahorrar ni siquiera perdona a aquellos que optan por las opciones más prudentes. La tributación efectiva sobre los instrumentos de ahorro que podríamos denominar como conservadores, especialmente los depósitos y los bonos públicos, se sitúa en torno al 30%. En el ámbito de la renta variable, la carga impositiva también es alta en comparación con el resto de países. Las acciones en España tienen una tributación efectiva del 29%, siete puntos por encima de la media de la Unión Europea. En el caso de los fondos de inversión la diferencia es similar, con los países comunitarios registrando un promedio seis puntos por debajo del 27% del sistema español.
El estudio, en el que también ha colaborado la Asociación Española de Asesores y Planificadores Financieros (EFPA España), coloca a España como una de las diez regiones con uno de los tipos máximos aplicables sobre la renta a las ganancias de capital más altos de toda la muestra, cifrado en el 30%. La presión fiscal que aplica el sistema español está 12 puntos por encima de la media de la Unión Europea, mientras que un cuarto de los países analizados, entre los que se encuentran Bélgica, Corea del Sur y Suiza, ni siquiera someten a tributación los ingresos provenientes de la venta de acciones mantenidas durante largos periodos de tiempo.
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En los productos de ahorro a largo plazo la brecha entre países también es considerable. Esta diferencia se observa, por ejemplo, en la fiscalidad asociada a los planes de pensiones. Mientras que algunas regiones ofrecen incentivos fiscales en los que la rentabilidad es incluso mayor después de impuestos, otras adoptan una postura neutra o de castigo.
España se encuentra en la lista de países que imponen un gravamen del 0%, una cifra también alejada de la media europea, situada en el -23%. Para incentivar este tipo de ahorro, el estudio propone aumentar a 5.000 euros anuales el dinero que se puede desgravar para engrosar la hucha de cara a la jubilación, una cantidad todavía alejada de los 8.000 euros permitidos en España hasta 2020, año en el que empezó una rebaja progresiva que ha fijado el límite en los 1.500 euros actuales.
Soluciones ante el llamado ‘efecto cerrojo’
«Este tipo de gravamen elevado podría provocar que se repitiese el ‘efecto cerrojo’ que ya estuvo presente en España hasta 1991», advierten los responsables del estudio, refiriéndose a la decisión de los propietarios de no vender sus activos para evitar pagar una cantidad de impuestos que consideran excesiva. El informe también recoge la reducción en la carga impositiva como propuesta principal para incentivar el ahorro entre los españoles. En concreto, proponen equiparar la presión fiscal a la europea, situándola por debajo del 18%, lo que supondría una reducción del 40% con respecto al porcentaje actual.
Otra de las medidas más significativas del informe está relacionada con mejorar la rentabilidad de las acciones, en concreto de los dividendos que otorgan las empresas, eliminando el ‘impuesto doble’. En España, este tipo de beneficios que perciben los accionistas tributan dos veces, cuando la empresa liquida el Impuesto de Sociedades y en el momento en el que el titular de la acción paga el IRPF, lo que aumenta la carga impositiva hasta el 47,5%.
La inflación juega otro papel fundamental a la hora de reformar la fiscalidad sobre el ahorro. El estudio recoge la recuperación de los llamados coeficientes de actualización para ajustar el precio antiguo de los bienes al valor real de hoy, evitando al propietario pagar por la «ganancia ilusoria» como resultado de la pérdida del valor del dinero a lo largo del tiempo.
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